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创业计划书中的财务计划怎么写?(明细)

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一.投资分析1.股本结构与规模2.资金来源与运用3.投资收益与风险分析 附:投资现金流量表,再从一下几方面分析: (1)投资净现值 (2)投资回收期 (3)内含报酬率 (4)项目敏感性分析 (5)盈亏平衡分析(含:保本点分析) (6)投资回报二.财务分析(主要是财务报表)1.会计报表及附表(1)主要财务假设(2)收益表(3)现金流量表(4)资产负债表2.会计报表分析(1)比率及趋势分析(2)预计销售趋势分析(3)风险假定与分析3.财务附表(1)第一年收益表(2)第二年收益表(3)成本费用表(4)资产负债表 (第一年季报)(5)资产负债表 (第二年季报)(6)现金流量表(第一年季报)(7)现金流量表(第二年季报)
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摩宇宏天

从创业者的角度而言,做好自己的财务计划,是非常具有价值的事情,首先你会知道自己什么时候该花钱,什么时候该融资,现金流的警戒线在哪里?这里我们以某家公司一个月的财务情况为例,来讲讲财务计划应该怎么写。严格来说,财务计划应该和公司的业务发展模型紧密相关,如果你是一个零售公司,创业初期不预付货款给上游供应商,不被下游的渠道和平台拖款是不太可能的,这个时候如果你基于一个现金进出的财务模型则不太可信。因此我们再次强调,财务计划应该和你的商业模式、业务模型息息相关,保持一致。财务计划涉及到的内容有:企业的业务收入(现有的、和潜在的)以及企业的费用(现有的、潜在的)。举上面那家新零售创业公司为例子,涉及到的财务计划即为:费用部分:1、每个月的人工成本2、每个月的采购成本3、每个月的营销费用4、每个月的固定资产摊销、固定的房租、场地费用等等这些都会涉及到现金流出,我们简单来看,费用包含 固定费用、产品采购成本、人工费用、以及因为销售而产生的营销费用。收入部分:1、每个月的业务收入2、每个月的其他的业务收入(比如说资金沉淀,比如说课程销售)他们是你的商业和业务模式的具体呈现。在此基础上,你可以粗略地估计,每个月的现金流情况,以及现金流缺口的相关情况——上游的预付货款、下游的结算周期,产品的销售周转情况,可以看到你的资金有多少缺口,融资的意义也就在于这里——通过资金的补充,让你的缺口得到缓解,规模得以扩大,进而产生规模效应——成本进一步下降,对上下游的溢价能力得到提升。上述只是举了“一个月的例子”你可以把他们变成1年、3年的动态预测——即这笔融资进来之后,他们会带来哪些,你的业务会发生哪些变化,对应的数据会变成什么样?这样会更加准确。不管对于尽调还是对于创业者/CEO自己掌控公司的情况,精确的财务预测是很有必要的,但是如果不在尽调场景中,你应该怎么做财务预测呢?我们建议你,可以算出目前自己公司一年理想的开支情况,然后按1.5-2年的资金情况进行乘法计算,这基本上是一家早期公司融资的周期,如果你做的不错,有可能融资的周期还要更短一点。那么具体的开支和收入进行大类的归集——比如说这1-2年里要做到多少的用户,大概会带来多少收入,做到这个成就大概需要花多少钱(分别是市场运营、人员完善、渠道铺设)等等,就是一份有一定逻辑的粗略财务预测。最后,如果你需要阅读相关的商业计划书范文和财务预测范文,可以登录疯狂BP,大量真实和优秀的案例等着你。

高丰

  一.投资分析  1.股本结构与规模  2.资金来源与运用  3.投资收益与风险分析  附:投资现金流量表,再从一下几方面分析:  (1)投资净现值  (2)投资回收期  (3)内含报酬率  (4)项目敏感性分析  (5)盈亏平衡分析(含:保本点分析)  (6)投资回报  二.财务分析(主要是财务报表)  1.会计报表及附表  (1)主要财务假设  (2)收益表  (3)现金流量表  (4)资产负债表  2.会计报表分析  (1)比率及趋势分析  (2)预计销售趋势分析  (3)风险假定与分析  3.财务附表  (1)第一年收益表  (2)第二年收益表  (3)成本费用表  (4)资产负债表 (第一年季报)  (5)资产负债表 (第二年季报)  (6)现金流量表(第一年季报)  (7)现金流量表(第二年季报)
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